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一文深入探索以太坊ERC-4626生态的DeFi协议

admin admin 发表于2024-11-03 16:55:28 浏览53 评论0

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传统技术中的标准是最有力的催化剂之一。它们驱动互操作性、生态系统发展和未来创新。


加密领域也不例外:ERC-20, ERC-721, ERC-4626。ERC标准是一个成功的可组合和无需许可生态系统的条件。


ERC-4626是以太坊最令人振奋的标准之一。作为代币化金库的标准,它减轻了为许多DeFi项目提供动力的收益金库的集成工作。


除了大幅降低集成成本之外,该标准还原生地创建了一种衍生资产,产生了一种独立于标的资产的新型流动性。


反思标准的力量,mStable意识到广泛采用是它成为DeFi游戏规则改变者的先决条件。与该标准的早期采用者一起,我们正在建立4626-Alliance,这是4626构建者促进合作和推进该标准的肥沃土壤。


在这篇博文中,我们探索了一些建立在该标准上的庞大的DeFi项目生态系统,以及它们一直在做的事情。




建立在ERC-4626上的协议生态系统


Timeless Finance




Timeless是一个收益率市场协议,可以让你提高、对冲和交易收益率。不只是将钱放在一个经典的收益农场,Timeless让用户能够提高他们的收益,对冲收益率下降或投机收益率变化。


Timeless支持yearn和ERC-4626金库,任何人都可以使用他们的Factory来部署新的收益率代币和流动性池,而它之前为流行项目发布了一个名为Yield Daddy的ERC-4626包装器开源存储库。


Yearn Finance



Yearn是一个收益聚合器,用户、协议和DAO可以将数字资产存入称为金库的各种资金池,并获得收益。这些金库有助于将gas成本社会化,自动化收益生成和资产组合再平衡过程,并在机会出现时转移资本。


Yearn V3为其金库使用ERC-4626,这意味着这些存款可以轻松地被输送到其他ERC-4626金库。


Maple Finance




Maple Finance利用公共区块链的可组合性和效率,向经批准的借款人提供非足额抵押的贷款。Maple为借款人提供完全在链上完成的透明和高效的融资,而出借人则通过向池子委托人管理的加密蓝筹多元化池子放贷,从可持续的收益来源中获得收益。


Maple为其xMPL合约使用ERC-4626,并使用RevenueDistributionToken将协议收益分配给具有授予权的质押用户。Maple还在为Maple V2 LP代币开发ERC-4626。


Balancer




Balancer是一个自动化投资组合管理器、流动性提供者和价格传感器,支持去中心化交易和代币的自动化投资组合管理。Balancer在其线性池(Boosted Pool的基础组件)上使用ERC-4626,通过线性数学促进两种代币之间以已知汇率进行交易。使用ERC-4626,你可以从任何与ERC-4626兼容的包装代币创建一个线性池,随后可用于创建一个Phantom Stable池和Boosted Pool,并与Aave等任何借贷平台相结合。


Aura Finance




Aura Finance是一个建立在Balancer上的协议,通过BAL存款和Aura原生代币的社会聚合,为Balancer的流动性提供者和BAL代币持有者提供最大的激励。


Aura池支持ERC-4626,以实现最大的可组合性。所有计量存款池都是ERC-4626金库,存款资产为BPT。


Sommelier Finance




Sommelier是一个建立在Cosmos SDK上的DeFi协议,具有双向以太坊桥。通过利用cosmos链来处理以太坊上的策略, Sommelier充当以太坊的交易协处理器。


该团队建立了一个动态的ERC-4626金库,它适应借贷策略,总是为Aave上的稳定币获得最佳收益。


Fei Protocol/Rari Capital Fuse




Fei Protocol通过部署PCV和提供流动性即服务,帮助其他DAO在借贷和交易市场实现深度流动性。Rari Capital的Fuse是一个开放的借贷和利率协议,它部署了Tribe Convex Pool, #156,使用ERC-4626和其他插件来支持Convex头寸作为Fuse上的抵押品。


Joey Santaro是Fei的联合创始人,也是EIP-4626的合著者。他构建了包含开源ERC-4626基础设施的存储库,可以由使用EIP-4626的solidity开发人员使用,包括ERC4626Router和xERC4626。


Aztec Protocol




Aztec是一项新的、高效的技术,将私人交易引入以太坊。他们最近为任何ERC-4626兼容的金库和标的资产开发了一个原生4626桥。该桥允许人们在金库被列入合约后发行和赎回任何ERC-4626金库的股份,还使任何符合ERC-4626标准的协议可以轻松添加到Aztec Connect。


Alchemix




Alchemix是一个创新的混合DeFi应用程序,它允许创建收益支持的合成资产。凭借其提供能产生收益的抵押品的独特能力,Alchemix可以提供一种实际上没有清算风险的自我偿还贷款。Alchemix正在为他们的合约开发一个ERC-4626适配器,以便他们可以使用ERC-4626金库作为新的收益来源。


Element Finance




Element是一个固定和可变收益市场的开源协议。它让用户在预定的时间段内通过固定利率获得可预测的投资回报。与其他协议相比,它们让市场力量决定固定利率和可变利率。


他们目前正在为他们的V2开发ERC-4626适配器,以支持新的池子,同时,他们正在与Aztec合作集成他们的ERC-4626桥。


Resonate Finance




Resonate是由Revest Finance开发的收益率期货协议,建立在Revest的Financial NFT (FNFT) 技术上。它通过发行两份FNFT将头寸的本金和利息部分分开;一个包含本金,另一个包含对该本金的未来利息的权利。通过匹配发行者和购买者,Resonate促进未来利息的商业化。


Resonate将用ERC-4626适配器支持借贷池,并为出借人提供获得固定利率回报的新方式。


Senses Protocol




Sense是去中心化和无需许可的基础设施,团队可以为DeFi构建和开发新的收益原语,如固定收益代币、收益率代币和对现有代币敞口的自定义重新划分。


通过Sense,用户可以获得现有可变收益率代币的固定利率版本,或对现有收益率资产的未来收益率进行定向多/空押注。


他们是ERC-4626的忠实粉丝,并围绕该标准建立了Sense,以实现快速集成。


Morpho Finance




Morpho是Compound或Aave等借贷池上的点对点层。他们建立了一个借贷池优化器,在保持相同的流动性和清算参数的同时,为供应商和借款人无缝提高利率。


简而言之,Morpho-Compound是Compound的升级版,而Morpho-AAVE是AAVE的升级版。


几周前,他们刚刚宣布了其ERC-4626兼容性,为那些想要向Morpho提供资本的协议提供一键式集成的适配器合约。


Frax Finance




Frax是第一个分数算法稳定币协议。


frxETH项目(ETH 2.0流动质押衍生品)将使用ERC-4626。


sfrxETH是一个ERC-4626兼容的金库。sfrxETH是通过首先批准sfrxETH合约作为frxETH的支出者,然后调用mint()(铸造特定数量的sfrxETH)或deposit()(存储特定数量的frxETH)来获得。


mStable


mStable是一个安全的、可组合的收益层,金库建立在ERC-4626上。它的目标是通过其Meta Vaults,从第四季度中期以Convex为中心的金库开始,为下一代的可组合金库基础设施提供支持。


mStable的ERC-4626 Save和Convex策略开创了gas高效、优化的收益策略,让储户以去中心化、安全的方式赚取和复合收益。


最后的思考

ERC-4626的世界是在今年早些时候引入该标准之后才出现的。


“双层资产”模式将金库底层资产与代币化的过程分离开来,为DeFi世界中陈旧的“乐高”带来了增强的功能。


从ERC-4626桥到固定利率借贷、收益率聚合、流动性池……这样的例子不胜枚举。我们对这个领域的无限可能性感到非常兴奋。


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